Esettanulmány címe:
Beérkező dokumentumok kezelése, feldolgozása és automatizált hiánypótlás
Az esettanulmányban szereplő ügyfél ágazati besorolása:
pénzügyi, biztosítási tevékenység
Az esettanulmányban szereplő ügyfél piaci bemutatása - ágazat, cégméret, piaci körülmények, erőforrások:
Az ügyfelünk egy nemzetközi biztosítótársaság magyarországi leányvállalata. Széleskörű termékkínálatukban megtalálhatóak élet- és, balesetbiztosítási termékek mellett a különböző vagyon- és felelősségbiztosítások, illetve gépjárműbiztosítás is. Termékeiket mind magánszemélyeknek mind vállalati ügyfeleiknek kínálják.
Ügyfelünk - versenytársaihoz hasonlóan - közvetlenül (saját irodákon, online és telefonos ügyfélszolgálton keresztül), valamint közvetetten (alkuszokon és biztosítás-közvetítőkön keresztül) is kínálja szolgáltatásait.
A biztosítási piac szigorúan szabályozott, egy-egy üzleti tranzakció létrejötte komplex, többlépcsős folyamat, mely számos dokumentum helyes kitöltését és a biztosítóhoz történő eljuttatását teszi szükségessé, és ez gyakran megnehezíti az ügyletek létrejöttét.
A megoldandó üzleti probléma bemutatása:
A biztosítási tevékenység egy engedélyekhez kötött, más iparágakhoz képest szigorúbban szabályozott és felügyelt piac. A jogszabályok részletesen szabályozzák a szerződéskötés menetét, formáját és az ehhez megkövetelt dokumentumokat és iratokat, illetve azok pontos és hiánytalan kitöltését. A biztosításkötési folyamat formálisan egy ügyfél által készített, minden a biztosítás szempontjából releváns infromációt tartalmazó ajánlat és kapcsolódó dokumentumok beküldéséből és ennek a biztosítótársaság által történő elfogadásából áll. Ez a folyamat az ügyfeleket gyakran kihívás elé állítja. A szükséges ügyféltámogatás, hiánypótlások jelentős költségnövelő tényezők és növelik egy-egy tranzakció idő és erőforrásigényét. Az elhúzódó több körös egyeztetés jelentősen rontja az ügyfélélményt is. Ügyfelünk azzal a kéréssel keresett meg minket, hogy milyen módon lehetne ezt a folyamatot felgyorsítani, hatékonyabbá tenni, és csökkenteni a kollégákra nehezedő terhelést.
Az alkalmazott megoldás bemutatása és a bevezetést követően elért üzleti előnyök:
Az ügyfelünk által felvázolt probléma megoldására az AImee AI alapú dokumentum-kezelő és email foldolgozó megoldását javasoltuk, adaptálva az ügyfelünk igényeire és kiegészítve a meglévő rendszerekkel való integrációhoz szükséges interface-ekkel.
Az üzleti folyamat során a következő funkciókat látja el a megoldásunk automatikusan:
- A beérkező dokumentum csomagok feldolgozása (dokumentum felismeréssel és adatkinyeréssel)
- A csomag elemzése az ügyfél által megfogalmazott üzleti szabályok szerint
- A Beérkezett dokumentumok iktatása ügyfélünk dokumentumkezelő rendszerében
- A csomag feldolgozása során az esetleg hiányzó információk és dokumentumok azonosítása
- A hiánypótlási kérések kiküldése és iktatása
- Átlátható dashboard képernyő
A rendszer a partnerünk által előírt formátumban, a partnerünk e-mail fiókjait használva kommunikál az ügyfelekkel, felgyorsítva az ügyintézési folyamatot. A működés teljesen automatizált, az ügyintéző egy dashboardon keresztül nyomonkövetheti, illetve a felmerülő nem kezelt eseteket átveheti.
